财新传媒
位置:博客 > 海外投资笔记 > 2021年,加密资产从边缘走向主流

2021年,加密资产从边缘走向主流

2021年加密货币市场创下新纪录,去年11月,该领域总价值一度飙升至3万亿美元。比特币和以太币总价值均创下历史新高,而其他币种如币安币(BNB)和泰达币(Tether)等人气也持续飙升。
 

2021年,加密资产从边缘走向主流

图:how to geek

 

其他数字资产,如NFT艺术品在苏富比和佳士得等大型拍卖行与实体艺术品一起以数百万美元的价格售出。除了画作,以NFT为载体的游戏内部资产和数字土地的价值也在飙升。

 

此外,一些基于区块链的应用程序和去中心化金融(DeFi)吸引了散户和机构投资者的目光,也推动了Web3的成长。Web3是基于区块链的互联网去中心化迭代技术,该技术可以为NFT和加密货币提供更多支持--这一切都在帮助加密资产在2021年走向主流。

 

投资激增

 

根据加密货币交易所Crypto.com的数据,2021年全球持有加密货币的人数翻了一番,达到约2.2亿人。2015年,美国只有1%的人正在或曾经持有加密货币,去年这一数字增长到了16%。根据 PitchBook 的数据,仅在美国,风投资本在2021年向加密领域投资了72 亿美元,全球范围内这一数字为294 亿美元,超过了往年的总和。

 

2021年2月19日,比特币市值首次突破1万亿美元。这得益于主流机构投资者和金融公司对加密货币的支持。包括特斯拉、Square 和Micro Strategy 在内的公司都开始购入比特币作为资产储备。

2021年,加密资产从边缘走向主流

数据来源:coinMarketcap

 

根据 CoinMarketCap 的数据,加密货币总市值在2021年到达顶峰时增长了两倍多,从1月份的1万亿美元飙升至2.98万亿美元。尽管在年底跌至约2.2万亿美元,但2021年仍是迄今为止加密货币市值增长最快的一年。

 

美国推出首个比特币ETF

 

21年10月,美国首个与比特币相关的交易所交易基金(ETF)在纽交所亮相,为拥有券商账户的投资人提供了新的投资机会。这只ETF的交易代码为“BITO”,由发行商Proshare推动发行。

 

该ETF追踪的是对数字资产未来价格的预测,而不是加密货币本身的价格。虽然这一基金与加密货币行业长期以来所倡导的直接投资于比特币的基金有所不同,但它的发行标志着加密货币市场进入新阶段。受到该ETF的影响,高盛等许多传统银行也宣布推出以比特币作为抵押品向机构提供现金贷款的产品计划。

2021年,加密资产从边缘走向主流

图:coindesk

 

在此之前,自2013年加密货币交易所Gemini创始人文克莱沃斯兄弟首次提交比特币ETF申请以来,业内人士一直在寻求推出比特币ETF,都遭到SEC的拒绝。

 

此外,2021年萨尔瓦多成为首个将比特币作为法定货币的国家,公民可以使用比特币购买或出售产品和服务,是加密货币领域的又一座里程碑。

 

加密技术的新应用-NFT

 

除了加密货币,加密技术在其他领域的的应用也在2021年成为投资热门。其中NFT(非同质化代币)多被用于提供数字艺术和音乐的独特所有权。去年,NFT 还扩展到其他类型的数字资产,包括数字房产等。

 

对艺术家们来说,创作NFT艺术品变得更加便利,技术的发展为他们提供了更多平台。NFT已成为加密行业极受欢迎的投资标的,这些艺术品在主流拍卖行屡屡创下新纪录。其中最知名的艺术家当属Beeple。

2021年,加密资产从边缘走向主流

Everydays: The First 5000 Days 图:Beeple

 

去年3月,艺名Beeple的艺术家迈克·温克尔曼(Mike Winkelmann)在佳士得以6900 万美元的价格售出他的NFT作品Everydays: The First 5000 Days后,市场对NFT 的兴趣激增。

 

数据平台DappRadar的一份报告显示,2021年NFT交易市场突飞猛进,总交易量超过230亿美元。基于区块链的元宇宙艺术品交易量超过5亿美元,而以NFT为载体的艺术品和游戏内资产的交易量达到了45亿美元,21年末,游戏平台Sandbox上的一块地以近430万美元的价格售出。

 

加密技术的新应用-DeFi

 

DeFi去中心化金融是加密技术在新兴领域的另一处应用,如今DeFi广泛指围绕加密货币的借贷服务。DeFI提供了构建去中心化金融系统的机会,该系统依赖于分布式账本技术来完成借贷,而无需传统中介机构或银行等第三方。

 

数据显示,2021年市场对去中心化交易所(DEX)和借贷平台等 DeFi项目的投资已从年初的250亿美元增长至年末的近1000亿美元。根据DeFi Llama的数据,DeFi领域的总估值从年初的190亿美元增长到2590亿美元。

 

对加密技术的这两种新应用也极大地推动了以太坊的发展,由于该平台网络的开放性,许多 DeFi和 NFT服务都基于以太坊之上。根据研究公司 IntoTheBlock 的数据,该网络在 2021 年每个季度平均处理了超过2万亿美元的交易,同比2020年第四季度增长了两倍。

 

加密货币监管的增强

 

许多国家正在加速去中心化金融对传统金融系统的融入。例如,欧盟理事会就推出了其对加密资产市场的监管框架,该规定将提高对加密资产和DeFi的监管透明度。

 

美国证券交易委员会(SEC)主席加里·詹斯勒上台后一直致力于制定加密货币的监管框架。此外,美联储主席杰罗姆·鲍威尔和财政部长珍妮特·耶伦也反复对加密货币特别是稳定币领域发出警告,称该资产类别波动大,具有投机性。

2021年,加密资产从边缘走向主流

Gary Gensler,图:theblockcrypto

 

去年11月,美国总统拜登签署了一项法案,其中包括适用于加密货币和非加密货币等数字资产的纳税规定。根据该法案,加密货币交易所将被要求披露客户信息,企业和交易所每次关于加密货币的交易额超过1万美元时也将被要求上报。

 

全球监管机构正加强对加密货币行业的审视,监管工作焦点包括投资者保护、遵守打击洗钱和非法融资的规定、银行和支付基础设施的使用权限以及避税问题,未来这些法规的出台将帮助加密资产步入主流资产行列。

 

参考资料

1.WSJ,NFTs and SNL: Crypto Keeps Burrowing Into the Mainstream

2.CNBC,2021—the year cryptocurrencies went mainstream

3.CNBC make it,From bitcoin hitting $1 trillion in market value to Elon Musk’s dogecoin tweets: 12 key crypto moments from 2021


 



推荐 0